私は、年に増やす率は２０％
（1000万円が元手なら200万円増えればＯＫ）
で十分だと思っている。
仮に、増加率が年１００％になったとしても、
それは計画的ではなく結果的にそうなっただけのこと。
もし最初から
「年率１００％を目指すぞ！」
とやっていたら、目標が大きすぎて、
普段しないような危うい手法を使ったり、
投資額を増やしたり、
信用取引に手を出したりと、
いつもの自分の手法と違うものを
使ってしまうことになりかねない。
すべての投資に共通することは、
「ハイリスク・ハイリターン」だ。
投資の世界では、奈落の底への落とし穴がたくさん開いている。
落とし穴が多い道のほうが、
魅力的に見え、近道に見え、
そしてそちらを歩いて行く人が多いので、
ついて行きたくなってしまう。
渡りきった人は大金を手に入れて喜んでいるが、
そこを渡れる人は何千人に一人かもしれない。
大事なのは、利益を増やすことより、損失を減らすこと。
リスクを取りすぎて一発退場するのが一番怖いのだ。
株式やFXの投資の勉強するのに、
デモトレードはとても有効な手段なのだが、
一つ間違えると破滅への第一歩になりかねないので注意が必要。
ましてや、デモトレード上での投資大会に出るなんてもってのほか。
ナゼかというと、当たり前だがデモトレードではお金が動かない。
大会などで上位を目指そうとすると、
必然的にハイリスクなトレードをすることになる。
仮にそれでうまく行って、
「一ヶ月で資金が10倍になった！」
みたいな結果を出してしまった場合、
その手法をリアルトレードでも使ってしまう人がいる。
痛みの伴わないデモトレードで出来た手法は、
痛みの伴うリアルトレードでは出来ない。
格闘ゲームで強い人が、格闘技の大会に出て勝てるのか、と言う話だ。
しかしそれを理解できない人は多い。
「デモトレードで、半年で資金が数百倍になりました！」という自信で、
仕事辞めた退職金と、家を担保にした借金を元手にトレードを行い、
わずか3週間で破産した人もいる。
デモトレードでも、リアルトレードを視野に入れた地味な投資をするべきだ。
前回お話した詐欺の手法は、100年ほど前からあるポンジスキームという手法を元にしたものです。
Ａさんは、「毎月１０％入ってくる」という状態がずっと続いていることで、この投資を心から信頼するようになりました。
Ａさんは自分が大金を預ける一方、「素晴らしい投資だ」と思ったので、家族や大切な友人にこの投資をどんどん勧めていきました。
勧められた側も、親友や家族が熱心に勧めてくるので、「少しなら・・」と少額から投資し、本当に戻ってくることを確認すると、大金を投資するようになりました。
実は、利益だと思っていたリターンは、運用益ではなく投資してもらったお金をそのまま返していただけだったのです。
時間が経つにつれ、参加者の信頼度がどんどん上がっていくため、口コミでますます人数も増えて投資金額も大きくなってきます。
特に最初の頃の参加者は自分が実際に儲かっているので、全く疑うことなく人を集めていきます。
中には、実態を知らないまま幹部になる人もいたほどです。
最大限に集まった、と思えたところで、詐欺師は会社をいきなり倒産させるなどでドロンします。
投資額以上に儲かったのは極初期の人たち（Ａさん含む）だけで、その人達に勧められた参加者たちは大損をすることになりました。
この詐欺の恐ろしいところは、この極初期の人たちは、被害者であり同時に加害者になるところです。
「私はこれを心から素晴らしい投資だと信じたから、大事な人達に熱心に勧めたのに」
自分自身がお金を失うだけならまだしも、自分は儲かったが自分が勧めた親友たちは大金を失った、ということもあります。
また、この詐欺では、参加者の怒りは投資詐欺のリーダーに対してより、これを勧めてきた人に向うことになるのです。
Ａさんは、自分の大事な人たちを投資詐欺に巻き込んでしまい、
その人達からは大金を失ったと四方八方から責められ、
なまじ自分は利益が出ているだけに、罪悪感はとても大きくなります。
友人たちに自分の財産を使って賠償するも足りず、
自殺することで生命保険を使って賄った人も出てくることになりました。
－－－－
「こんな詐欺に引っかかるやつが馬鹿だ」と一概に言えないのが、この詐欺の怖いところです。
今では、「この仮想通貨に投資すると利益が月○％出るよ！」みたいな進化系もありますし、
少し前に流行った「円天」という大規模な詐欺もあります。
仕手株詐欺も、ポンジスキームの亜種とも言えるでしょう。
ポンジスキームは、日本で「ネズミ講」と訳されることが多いですが、実際には少し違い、自分が商品を売る必要もなくただお金を預けるだけなので参加者のハードルが低くなるのが特徴です。
また、詐欺会社の社長を逮捕してみれば、ボスではなく雇われだったりして、うまく逃げることが多いのです。
ちなみにその逮捕された社長も騙されていて、この投資を本物だと思っていたという事もあります。
毎月○％増えるような投資が全く無いとは言いませんが、少なくとも、
「あんまり知られていない商品（投資）」
「出来たばっかりもの」
「特別な人にだけ教えられている投資」
などは、全て詐欺です。
これは、本当にあったある投資詐欺のお話。
結末を予測してほしい。
学生のＡさんのバイト先の先輩であるＢさんが、
「毎月１０％の利息がもらえる投資がある」
と誘ってきた。
Ａさんは半信半疑で１万円を預けると、翌月10％の1000円入ってきた。
Ｂさんは、「俺は100万円預けてるから毎月10万円入ってくる」と言う。
Ａさんは10万円預けてみた。
翌月1万円入ってきた。
思い切って100万円預けると、毎月10万円入ってくるようになった。
数ヶ月経つと、預けた以上の金額が手元に残った。
もし預けたお金が戻ってこなくても、Ａさんは儲けたことになる。
しかしこの後、Ａさんはお金を失う以上の地獄を見ることになり、自殺することにまでなってしまった。
皆さんは、これがどういう詐欺なのか分かりますか？
株式投資をする上で最も大事なのは、手法とメンタル。
しかし99.9％の人は手法にしか目がいかない。
あなたの投資を失敗させようとするのは、自分自身の心。
どれだけ手法を学んで使えるようになったとしても、
心の中の恐怖と欲望がそれを邪魔してくる。
この場合の「欲望」は、「ここで買わないと乗り遅れるかも」という恐怖の一部だ。
そして、恐怖の力は強力。
さて、投資で長年勝ち続けている人は３タイプいる。
１．恐怖を感じない人
２．恐怖が麻痺している人
３．恐怖を克服した人
１は別格で、ごくごく稀にいる。
一説によると、先天的に恐怖を感じにくい人が数千人に一人いるらしい。
この人達は手法さえ学べば確実に資産を増やしていくことが出来る人だ。
２は、投資で大金を扱っているうち、恐怖から目を背けるようになった人。
この人達は、恐怖は麻痺しているが、欲望はそのままなので、調子に乗ると欲をかいて大きな失敗をする。
一時は資産が数億円にも達したのに、結局大損して退場する人たちはこのパターン。
３は、最悪の結果の覚悟をした上でその恐怖を受け入れて克服した人。
綱渡りの手法を学んだ人は、低い位置で出来るようになっても、
ビルに張った綱を渡れるようにはならない。
それが出来るためには、１・２・３いずれかのやり方で恐怖に対処する必要がある。
しかし、１は先天的なものだ。後から身につけることは出来ない。
２は、ミスしたときの覚悟も対処法も考えていないので、先に破滅が待っている可能性が高い。
３は、万が一のことが起きたとき、どうすれば被害を最小限に抑えられるかの対処法を考え尽くして、恐怖を克服した上で渡っている。
最悪の事態が起きたときの対処法をいくつも考えておき、それが起きてしまったら、その決めていた通りの行動を取る。
もちろん、最悪の事態は起きないほうが良いのだが、それが起きるかどうかは自分では決められない。
上記は、何かに似ているとは思わないだろうか？
そう、私達が子供の頃から教えられた、地震の避難訓練だ。
１の人は、「地震が来た時にはこうしなさい」と教えられていたら、地震が起きた時にパニックにならずに教えられたとおり行動できる。
２の人は、対処法を教えられていても、地震が起きる可能性を無視か軽視しているので、いざ起きたらパニックになって行動できない。
３の人は、何度も何度も想定訓練しておくことで、地震が起きた時に決めていたとおりに行動することが出来る。
私たちは、３を目指そう。
投資なら、例えば、
「リーマンショック級のことが起きたら」
「買った直後に大暴落したら」
「その銘柄の悪いニュースがあったら」
など、様々な条件について、脳内で何度も対処法をシミュレートする。
そうすることで、実際にそれが起きた時に決めていたとおりに行動できる率が高くなる。
私の尊敬する人曰く、運には天運と地運がある。
「禍福は糾える縄の如し（幸運と不運は交互に来る）」と言うが、
実際には、幸運と不運が交互に訪れることはない。
幸運が長く続いた後、今度は不運が長く続く、などのことのほうが多い。
例えば、赤と白のビーズを1万個ずつ用意して、
ビンの中に入れて振り回せば、
ビーズはきれいに交互に混ざり合ってピンクになるかというと、
そうではない。
どれだけ振ったとしても、モザイク模様のように赤のカタマリと白のカタマリが偏在している。
サイコロも１００万回振れば、それぞれの出目の確率は1/6に限りなく近くなっていく。
しかし、その記録を詳細に見てみると、２０回連続で１が出なかったり、
逆に５回連続で１が出ているということもある。
このように、幸運と不運は交互ではなく、それぞれカタマリになってやってくるものだ。
（よく言われる「流れ」というものがそれだと思っている）
幸運が来たときは、しばらく続くと考えてイケイケでやるのが良いし、
不運が来たときは、こちらもしばらく続くと考えて、派手な行動を起こさず被害が最小限になるようにしたりするのが良い。
このように、人間の手に及ばない運を「天運」、
それに対して人間の努力でどうにかなるものを「地運」だと考えている。
例えば、地震が起きるかどうかは天運だ。
だが、地震に対する訓練をしていたことで命が助かったなら、それは努力によって引き寄せた地運だ。
天運が良いときは誰でも上手く行くが、天運が悪いときこそ本当の実力がわかる。
また、天運に恵まれたとしても、準備不足のときはうまくいかないときもある。
天運がいつ来ても良いように準備しておく必要がある。
株式投資に例えると、
自分が選んだ銘柄の株価がどう動くかは天運だ。
上がるかもしれないし下がるかもしれない。
しかし、どちらの場合にも、
「こうなったらこうしよう」
と想定して対処策を考えておくことで、幸運を逃さず捉えることが出来るし、
最悪の事態が起きたとしても、被害を最小限に抑えることが出来る可能性が高くなる。
テレビや雑誌に出たり、ツイッターなどでフォロワーの多い派手な投資家の中には、
「３年で資産を数百倍に！」
「１００万円を１年で１億円に！」
などというキャッチコピーの人たちがたくさんいる。
しかし、ごく一部の例外を除いて、
殆どの人が最後には破産して退場してしまう。
でも、多くの人はこう思うだろう。
「ハイリスクで○億円儲けたんなら、
その後はローリスクな投資をすればよいのに」
確かにその通り。
しかし、現実的にはそれは不可能だ。
ハイリスクなやり方をすれば、
ハラハラしているときのアドレナリンや、
勝ったときのエンドルフィンが大量に分泌される。
一言で言うと、ハイリスク投資をしているときはとてつもなく気持ち良いのだ。
これはまさにギャンブル依存症。
なので、ハイリスクな方法で成功した人は、
成功したあともハイリスクな方法を選び続けてしまう。
仕手株に乗っかって数千万円を手に入れた、という人は、
最後には同じく仕手株で全てを失い、
信用取引で負債を負うこともある。
ツイッター等で、
「今日はハイレバレッジで100万円儲けました」
などの書き込みを見ると、
つい「自分も少しやってみようかな」と思うかもしれない。
殆どの人にとってそれは、一時的に成功しても、
最後は必ず破産に向かう道なのだと覚えておいたほうが良い。
ウォーレン・バフェットがこう言っている。
「ゆっくりと金持ちになりたい人はいない」
だから功を焦ってみんな失敗する。
株式の短期投資では、配当金を得ようとしないほうが良い。
配当金比率が高いものの場合、権利確定日の翌日以降は、
その配当金額以上に株価が下がることがほとんど。
例えば、下記画像の銘柄は配当金が120円だった。
そして権利確定日の翌日、235円の値下がりをした。
その翌日も128円の値下がり。
２日で353円下がった。
もらえる配当金は120円なのに。
しかもこの先、戻るかどうかも分からない。
もちろん、この銘柄に惚れ込んでいて、ずっと持ち続けるんだ、と言う人は別。
しかし短期投資をしている人なら、その直前で売った方が良い。
持ち続けたかったら、反発を待ってから買い直したほうが利益が大きいということになる。
株価の動きを推測するのは難しい。
しかし慣れてくると、
「この期間の動きは推測しやすい」
というものが出てくる。
株価の動きの予測には、下記の５パターンが有る。
・分秒単位（超短期投資）
・日単位（短期投資）
・月単位（中期投資）
・年単位（長期投資）
どれが読みやすいかは、
人によって得手不得手が出てくると思う。
個人的には、読みやすさは
月 ＞ 日 ＞ 年 ＞ 分秒
という感じ。
よく、
「株式投資（短中期投資）では９５％の人が負ける」
と言うが、あれは自分の得手不得手をわかっていない人たちが、
直感だけで動いた結果だと思う。
勉強して訓練して、
自分が得意なものを把握して、
得意なときだけ勝負するようにすれば、
勝率も上がり利益を出していけるようになる。
ありがちなのが、早くエントリーしたいと焦るあまり、
無理やりエントリーポイントを探してしまうこと。
例えば、
「これらの銘柄の、上昇トレンド追いかけが自分は得意だ」
とわかっておきながら、
その条件が見つからなかった時に、
自分が得意でもないタイミングでエントリーしてしまう。
この、
「とにかくエントリーしたい。
現金をそのまま置いておくぐらいなら何かの株を買わないと！」
というのは、多くの人が陥ってしまう症状だと思う。
ここは理性で止めるか、
デモトレで我慢するか、
どうしてもエントリーしたいなら、
いつもよりかなり少ない額でトレードするか。
どちらにせよ、すべて記録を取るのが一番大事。
投資をする上で大事なのは自分ルール。
それを守って投資をすると、少なくとも大損することはなく、コツコツと資産を増やしていくことが出来る。
だがルールを守るのが一番難しい。
もっともルール破りをそそのかしてくるのは、欲望と恐怖。主に恐怖。
投資金額が自分のメンタルが耐えられる額以上の場合、その恐怖がやってくる。
短中期投資の場合、投資額は、「これぐらいまでは損をしても自分の心は耐えられる」と思える金額から逆算する。
さて、ここで見落としがちなことがある。
それは、投資がうまく行って増えた場合。
仮に、500万円から投資を始めた人がいるとする。
その人の投資がうまくいき、1000万円に増やすことが出来た。
その場合、その増えた金額が次の投資金額となるが、
もしその金額がメンタルの許容範囲を超えている場合、このまま投資を続けるのは危険だ。
金額が大きくなったことでルールを守れなくなり、一気に大損してしまうことはよくある。
急速に○億円まで増やした人が全額失った、なんて例は枚挙にいとまがない。
首尾よく増えた場合、増えた金額をすべて投資に回すのではなく、その都度自分のメンタルと相談しながら、投資額を改めて決めることが必要だ。
短中期投資で大事なこと２つ。
１、損切りを忘れないこと
２、損切りを絶対忘れないこと
長期投資では下がってる時に買い増しすることがあるけど、短中期投資では基本的に、含み損が出てる時に買い増しすることがあってはならない。
私の受講生の話で、こんなことがあった。
（受講生了承済み）
彼はセンスが良く、講座終了後、半年で１００万円ぐらい増やした。
順調に進んでいるようだったが、ある銘柄に投資した時、読みが外れて株価が下落した。
ゆっくりとした下落だったので、いつでも損切りできたのだが、それまで勝ち続けてきたことで油断があったのか、損切りをしなかった。
損切りは一度タイミングを逃すと、損切りすることが難しくなってくる。
毎日増えていく含み損を見続けて、彼が我慢の限界に来て損切りした次の日から、株価は上昇していった。
結果、彼はコツコツ増やしてきた１００万円の利益が、その一度のミスで半分ほど消えてしまった。
これは本当によくある話。
そして、これは偶然ではなく必然的に起きるもの。
最初の初動で読み違えた時、すぐに損切りモードに入ることが出来る人は、どんな相場になっても大損することはない。
しかし、ほとんどの人はそれができない。
その人達は、我慢の限界に来た時に損切りすることになるのだが、それはみんな同じタイミングなのだ。
だから、その人達が損切りした翌日から、株価は上昇していく。
「だったら持ち続けてればよいのでは？」
と思ってしまうかもしれない。
だが、持ち続けても、元の株価に戻る保証は何もない。
かつて任天堂の株価が８万円だった時に買った人は、１５年経ってもまだ買値まで戻っていないのだ。
戻るかどうかわからない物を持ち続けるよりは、読みが外れたものは早めに損切りして、次の銘柄を探したほうがよほど効率が良い。
